Hej Tompa och tack för din fråga! Med tanke på så lite tilldelning vi fick i IPOerna i höstas tvivlar jag på det.

Tack för info 🙂

Hej och tack för din kommentar! Det vi fick som svar från Avanza var att vi inte skulle bli nedflyttade per automatik om börsen skulle gå ner. Och det hände också, till den grad att vi kom under PB-nivån i kanske 4-5 månader, men vi behöll hela tiden vår PB-status. Avanza sade också att om de skulle se att vi gör stora uttag så att vi hamnar under 3 miljoner som de kommer ta kontakt och diskutera PB-statusen.

Har någon fått annan information?

Tack för din kommentar Oscar! Jag ställde samma fråga när vi blev PB och svaret jag fick från Avanza var att det är inget som sker per automatik att man blir nerflyttad om ens portföljvärde skulle gå under 3 miljoner pga att börsen dyker. Men om de ser att man gör uttag från portföljen, och att man pga det, kommer under gränsen tar de kontakt för en diskussion. Så uttryckte Avanza det till mig och tur är väl det, för under Corona-våren låg vi under gränsen i flera månader.

Om en månad sjunker värdet på mina innehav såpass att depåvärdet understiget 3 msek.

Försvinner då min Private Banking-status?

/Oscar

Det är nog en sak du glömde att ta upp och det är ju att kapital som är bundet i t.ex. aktier kan variera över tid i värde, och att avanza (tror det är var tredje månad) kollar om du fortfarande är godkänd för PB-kund. Om inte, ja då sparkas du ut ur finrummet.

Detta kan ju vara värt att tänka på vid nästa nergång, vad som händer med bolån etc om man av en händelse inte längre kvalificerar sig. Bästa sättet att gardera sig mot detta är såklart att ha allt i cash/räntor, men hur många har det? Kan tänka mig att ganska många åkte ur PB nu under corona. Med lite tur har de jobbat sig upp igen, men något som bör tas i beaktande.